OutSystems ผู้ให้บริการและ ผู้นำด้าน Agentic System Platform เดินหน้า ขยายพอร์ตโฟลิโอสำหรับภาคธนาคาร โดยการนำเสนอ Agentic Industry Solutions สำหรับภาคธนาคาร เพื่อช่วยให้ สถาบันการเงินยกระดับระบบสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคให้ทันสมัย ด้วยการผสานเอเจนต์ AI แอปพลิเคชันสำหรับลูกค้า และกระบวนการทำงานตามกฎระเบียบที่กำหนดไว้ เข้าไว้ในระบบที่มีการกำกับดูแล ซึ่งแต่ละสถาบันสามารถปรับ ให้สอดคล้องกับผลิตภัณฑ์ นโยบาย และระบบธนาคารเดิมของตนได้
OutSystems Agentic Loan Applications ทำงานเสริมบนระบบธนาคารที่มีอยู่เดิม โดยช่วยให้เอเจนต์ AI เข้าใจ บริบทการดำเนินงาน ของธนาคาร ทั้งนโยบาย ระบบ และองค์ประกอบต่าง ๆ ที่เกี่ยวข้อง จึงสามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพและแม่นยำยิ่งขึ้น ขณะเดียวกัน ธนาคารยังคงมีอำนาจควบคุมการตัดสินใจด้านสินเชื่อในทุกขั้นตอน
แม้ธนาคารจะนำ AI มาใช้อย่างรวดเร็ว แต่ก็เผชิญแรงกดดันเพิ่มขึ้นในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) โดยต้องเปลี่ยนจากการทดลองใช้ไปสู่การสร้างประสบการณ์ลูกค้าที่ให้ผลลัพธ์อย่างเป็นรูปธรรม พร้อมกับรักษามาตรฐานด้านการกำกับดูแล ความสามารถในการตรวจสอบย้อนหลัง และการควบคุมโดยผูัใชังานอย่างเข้มงวด ตามข้อกำหนดของอุตสาหกรรมที่มีการกำกับดูแลระดับสูง อย่างไรก็ตาม กระบวนการขอสินเชื่อจำนวนมากยังคงต้องกรอกแบบฟอร์มที่ยาวและซับซ้อน รวบรวมเอกสารด้วยตนเอง ป้อนข้อมูลซ้ำหลายครั้ง และส่งต่องานระหว่างทีมที่ไม่ต่อเนื่อง ส่งผลให้เจ้าหน้าที่สินเชื่อดำเนินการได้ล่าช้า และเพิ่มความเสี่ยงที่ลูกค้าจะยกเลิกคำขอกลางคัน สถาบันการเงินจึงต้องเดินหน้าสองเรื่องไปพร้อมกัน ได้แก่ การยกระดับประสบการณ์ของผู้บริโภคและลดความซับซ้อนในกระบวนการดำเนินงาน เพื่อรองรับการเติบโตได้รวดเร็วยิ่งขึ้น ขณะเดียวกันก็ต้องรักษากระบวนการทำงานที่เป็นมาตรฐาน สามารถทำซ้ำ และตรวจสอบย้อนหลังได้ ซึ่งเป็นหัวใจสำคัญสำหรับงานบริหารความเสี่ยงและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
“สิ่งที่ธนาคารต้องการไม่ใช่เอเจนต์ AI ที่ทำงานแยกส่วนเพิ่มขึ้น แต่คือระบบ Agentic AI ที่มีการกำกับดูแล ซึ่งสามารถยกระดับประสบการณ์ของลูกค้าได้จริงและรองรับการตรวจสอบด้านความเสี่ยง” Luis Blando ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายผลิตภัณฑ์และเทคโนโลยี (CPTO) ของ OutSystems กล่าว “OutSystems นำเอเจนต์ AI เข้ามาผสานไว้ในกระบวนการทำงานที่สามารถตรวจสอบย้อนหลังได้ ช่วยให้สถาบันการเงินก้าวข้ามการทดลองใช้ AI ในโครงการนำร่องแบบแยกส่วน และนำ AI มาประยุกต์ใช้กับกระบวนการสินเชื่อที่ซับซ้อน ภายใต้การกำกับดูแลตามมาตรฐานที่อุตสาหกรรมกำหนด”
แนวทางการใช้เอเจนต์ AI ภายใต้การกำกับดูแลสำหรับสินเชื่อเพื่อผู้บริโภค
OutSystems Agentic Loan Applications นำแนวทางดังกล่าวมาใช้งานจริง โดยพัฒนาระบบบน OutSystems Agentic Systems Platform ซึ่งสถาบันการเงินชั้นนำหลายแห่ง รวมถึง KeyBank, Paragon Bank และ Axos Bank ให้ความไว้วางใจในการรองรับกระบวนการตัดสินใจที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดและการกำกับดูแลอย่างเข้มงวด
“การมีความหวังไม่อาจถือเป็นกลยุทธ์ด้านการกำกับดูแลได้ เมื่อการนำ AI มาใช้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ธนาคารจำเป็นต้องมองรอบด้านว่า โซลูชัน Agentic AI ถูกพัฒนาขึ้นอย่างไร เข้าถึงข้อมูลใดบ้าง และถูกนำไปใช้งานในลักษณะใด” Mike Reynolds ผู้บริหารฝ่ายเทคโนโลยีธุรกิจของ KeyBank กล่าว “การมีระบบกำกับดูแลแบบรวมศูนย์จะช่วยให้ธนาคารมีระบบการควบคุม การกำกับดูแล และความสามารถในการตรวจสอบย้อนหลังที่จำเป็นต่อการพัฒนานวัตกรรมได้อย่างมั่นใจ พร้อมดำเนินงานภายใต้กรอบข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแล”
Agentic Loan Applications ผสานแอปพลิเคชันบนมือถือและเว็บ แบบจำลองข้อมูล เอเจนต์ AI ที่มีการกำกับดูแล และกระบวนการทำงานตามกฎระเบียบที่กำหนดไว้ เพื่อช่วยธนาคารลดภาระงานที่ต้องดำเนินการด้วยตนเองและจัดการเอกสารจำนวนมากในกระบวนการพิจารณาสินเชื่อ ได้แก่:
● กระบวนการยื่นคำขอสินเชื่อที่มีเอเจนต์ AI คอยให้คำแนะนำ: Agentic Loan Applications ช่วยรวบรวมและตรวจสอบเอกสาร ยืนยันตัวตนและคัดกรองรายชื่อบุคคลหรือองค์กรที่ถูกคว่ำบาตร ตลอดจนรวบรวมข้อมูลให้เป็นคำขอสินเชื่อที่สมบูรณ์ ก่อนส่งต่อไปยังระบบพิจารณาและอนุมัติสินเชื่อเดิมของธนาคาร
● เอเจนต์ AI ผ่านการประเมินก่อนนำไปใช้งานจริง: เอเจนต์ AI สำหรับภาคธนาคารจะผ่านการทดสอบอย่างเข้มงวดตามเกณฑ์การประเมินหลายสิบรายการ ครอบคลุมทั้งความเกี่ยวข้อง ความถูกต้อง การคุ้มครองข้อมูลส่วนบุคคลที่สามารถระบุตัวตนได้ (PII) และเกณฑ์สำคัญอื่น ๆ นอกจากนี้ ระบบจะทดสอบเอเจนต์ AI ซ้ำทุกครั้งที่มีการปรับเปลี่ยนโมเดล พรอมต์ หรือเครื่องมือ เพื่อให้มั่นใจว่ายังคงทำงานได้อย่างน่าเชื่อถือภายในกรอบควบคุมที่กำหนดไว้
● คัดเลือกโมเดลโดยพิจารณาทั้งต้นทุนและความแม่นยำ: OutSystems ประเมินโมเดลหลากหลายรูปแบบผ่าน Amazon Bedrock และคัดเลือกโมเดลที่ให้ประสิทธิภาพเหมาะสมที่สุด โดยช่วยลดต้นทุนได้มากถึง 82% ธนาคารสามารถปรับแต่งระบบให้สอดคล้องกับผลิตภัณฑ์ นโยบาย และระบบธนาคารเดิมของตน พร้อมยังคงควบคุมข้อมูลได้อย่างเต็มที่
แนวทางดังกล่าวสอดคล้องกับกลยุทธ์ของ OutSystems ในการพัฒนา Agentic Industry Solutions ซึ่งผสานความสามารถสำเร็จรูปที่ออกแบบมาเฉพาะสำหรับแต่ละอุตสาหกรรมเข้ากับแพลตฟอร์มแบบครบวงจรของ OutSystems เพื่อให้องค์กรสามารถนำ AI มาประยุกต์ใช้กับกระบวนการดำเนินงานจริงได้อย่างมีประสิทธิภาพ
นอกจากนี้ OutSystems Banking Agents Kit ยังเปิดให้ใช้งานบน OutSystems Forge โดยมอบองค์ประกอบพื้นฐานที่ช่วยให้นักพัฒนาสามารถสร้างแอปพลิเคชันและเอเจนต์ AI สำหรับภาคธนาคารบนแพลตฟอร์ม OutSystems ได้สะดวกยิ่งขึ้น
ศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับแนวทางที่ OutSystems นำเอเจนต์ AI ที่มีการกำกับดูแลมาประยุกต์ใช้ในระบบสินเชื่อเพื่อผู้บริโภคได้ ที่นี่
